Chuyên viên tư vấn tài chính (Financial advisor) là người hỗ trợ công ty đầu tư tài chính và quản lý tài sản. Bài đăng này sẽ chia sẻ chi tiết về Chuyên viên tài chính ngân hàng là gì? Yêu cầu công việc và kỹ năng phải có. Cùng tham khảo nhé!
Mục lục
Ngành Tài chính ngân hàng là gì?
Ngành tài chính ngân hàng là ngành học rộng liên quan đến tất cả các hoạt động, dịch vụ giao dịch trong lĩnh vực tài chính, lưu thông và vận hành tiền tệ. Nói theo một cách dễ hiểu hơn, tài chính ngân hàng là hoạt động kinh doanh lĩnh vực tiền tệ thông qua ngân hàng cùng các công cụ tài chính chuyên dụng để thực hiện toàn bộ các dịch vụ giao dịch tài chính như thanh toán, bảo lãnh, chi trả trong nước và quốc tế.
Ngành tài chính ngân hàng được chia thành nhiều chuyên ngành riêng biệt như: Ngân hàng, tài chính doanh nghiệp, tài chính bảo hiểm, tài chính thuế, phân tích tài chính, kinh tế học tài chính… Cho dù bối cảnh kinh tế thay đổi theo chiều hướng nào thì ngành tài chính ngân hàng vẫn luôn hơn thế nữa cần thiết và thiết yếu của nền kinh tế.
Ngoài ra, tài chính ngân hàng còn liên quan mật thiết đến những dịch vụ luân chuyển tiền tệ, giúp sức vai trò cần thiết giúp định hướng chiến lược, chính sách tiền tệ của một đất nước.
Xem thêm: Quản lý tài chính doanh nghiệp là gì? Nguyên tắc quản lý tài chính doanh nghiệp cần tuân thủ
Chuyên viên tài chính ngân hàng là gì?
Chuyên viên tài chính hay thường được gọi là nhân viên tài chính, chuyên viên tư vấn tài chính và trong tiếng Anh thường được gọi là Financial Staff. Họ là những người hỗ trợ công ty những công việc thuộc lĩnh vực tài chính. Mỗi công ty thuộc lĩnh vực nghề nghiệp không giống nhau thì trách nhiệm và nhiệm vụ của những nhân viên tài chính cũng sẽ khác nhau.
Hiểu dễ dàng nhân viên tài chính là người làm việc trong bộ phận tài chính của doanh nghiệp. Những công việc thuộc lĩnh vực tài chính sẽ thường liên quan đến dòng tiền, số tiền đầu tư, quản trị kinh doanh, chứng khoán, bảo hiểm,…
Các vị trí chuyên viên tài chính
Hầu hết nhân viên tài chính sẽ là cách nói chung của những người đang làm việc hoặc là hoạt động trong lĩnh vực tài chính. Mặc dù vậy, vị trí nhân viên tài chính còn được phân cấp theo nhiều cấp bậc nhỏ hơn.
Sự phân cấp này sẽ còn tùy theo quy mô của công ty, lĩnh vực mà công ty đang hoạt động ra sao. Dựa vào đó sẽ có một số vị trí liên quan đến chuyên viên tài chính như sau:
- Vị trí nhân viên tài chính ngân hàng.
- Nhân viên bán hàng tài chính tại các doanh nghiệp tài chính, tín dụng.
- Nhân viên hoạch định tài chính/chuyên viên hoạch định tài chính.
- Nhân viên phòng tài chính của doanh nghiệp.
- Nhân viên thẩm định tài chính/chuyên viên thẩm định tài chính.
- Nhân viên tư vấn tài chính.
Xem thêm: Khóa học quản lý tài chính online cho người mới bất đầu
Công việc, nhiệm vụ chung
- Thực hiện tìm hiểu và kiểm tra tính chuẩn xác liên quan đến thông tin, tình hình tài chính của khách hàng, doanh nghiệp.
- Lên các bản chiến lược, chiến lược liên quan đến việc sử dụng tài chính hiệu quả. Những bản chiến lược này cần phụ thuộc vào những mục tiêu chung mà doanh nghiệp muốn hướng tới, cấp độ rủi ro có thể chấp nhận được.
- Thực hiện tính toán, hạch toán những khoản chi phí liên quan, các khoản rủi ro có thể gặp khi doanh nghiệp thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào.
- Đảm bảo cho các hoạt động tiền tệ, tài chính của công ty luôn tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật hiện hành.
- Lên các kế hoạch liên quan đến huy động nguồn vốn, hỗ trợ hoạt động bán hàng cho công ty.
- Đối với ngành ngân hàng, tài chính
- Bên cạnh những công việc chung trên, khi làm việc tại ngân hàng, các doanh nghiệp tín dụng, bạn có thể cần thực hiện thêm một vài vai trò khác. Cụ thể như sau:
- Tìm hiểu về các sản phẩm, dịch vụ tài chính của ngân hàng, doanh nghiệp.
- Tư vấn, giới thiệu cho khách hàng về những dịch vụ, sản phẩm tài chính.
- Thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm dịch vụ của ngân hàng, công ty tài chính.
- Góp ý các thắc mắc, khiếu nại của khách hàng khi nhận được yêu cầu.
- Liên lạc, xây dựng những mối quan hệ tốt đẹp với khách hàng để giúp hoàn thành được mục đích tài chính của công ty.
- Lập các bản báo cáo theo yêu cầu của cấp lãnh đạo.
Kỹ năng cần có
Để trở thành một nhân viên tài chính chuyên nghiệp, kiếm được nguồn thu cao, có cơ hội thăng tiến trong sự nghiệp, chắc chắn không thể thiếu những kỹ năng sau:
- Kỹ năng thu thập thông tin khách hàng
- Kỹ năng tiếp cận, thuyết phục khách hàng tốt
- Sự nhạy bén trong việc dự đoán các xu hướng thị trường biến đổi trong tương lai
- Khả năng phân tích, quản lý tiền bạc và xây dựng chiến lược tốt
- Hiểu cách nắm vững những quy định liên quan đến đầu tư
- Thái độ nhiệt tình luôn chăm sóc và hỗ trợ cho khách hàng hết mình trong công việc
- Có đầu óc phán đoán tình huống tốt, giúp khách hàng hoặc công ty hạn chế các rủi ro
Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay
Lương luôn là vấn đề quan tâm hàng đầu khi mà bạn tìm kiếm bất kì một công việc. Đối với các doanh nghiệp nhân viên thuộc bộ phận tài chính là những nhân tố không thể thiếu đối với hoạt động và sự phát triển. Vậy nên, nhu cầu nhân sự những nhân tài có năng lực làm việc trong bộ phận thiết yếu này cũng không ngừng tăng cao.
Thường nguồn thu nhập của những người làm công việc tài chính không chỉ ở khoản lương cứng mà còn ở tiền hoa hồng, thù lao sau mỗi dự án. Mức lương không cao của một nhân viên làm tài chính ở Việt Nam sẽ dao động từ 8 đến 15 triệu/tháng. Nếu là chuyên viên lâu năm thì mức thu nhập sẽ có những sự thay đổi có khi lên tới 25 triệu/tháng.
Xem thêm: Khóa học quản lý tài chính online cho người mới bất đầu
Qua bài viết trên, mình đã chia sẻ tới các bạn Chuyên viên tài chính ngân hàng là gì? Yêu cầu công việc và kỹ năng cần có. Hy vọng bài viết sẽ mang tới các bạn nhiều thông tin hữu ích. Cảm ơn các bạn đã theo dõi bài viết!
Vũ Thơm – Tổng hợp & chỉnh sửa
Tham khảo nguồn: (nhanlucnganhluat.vn, luatduonggia.vn,…)
