Kế hoạch tài chính là gì là một trong những từ khóa được tìm kiếm nhiều nhất trên google về chủ đề Kế hoạch tài chính là gì. Trong bài viết này, iceo.vn sẽ viết bài Kế hoạch tài chính là gì? Tổng hợp 6 yếu tố quan trọng để lập kế hoạch tài chính hiện nay
Kế hoạch tài chính là gì?
chiến lược tài chính (KHTC) là bản plan giúp bạn mang ra quyết định chuẩn về tài chính và giúp bạn đạt được mục đích của mình trong cuộc sống hoặc mục đích trong các kế hoạch tài chính doanh nghiệp.
chiến lược tài chính theo thời gian được chia thành chiến lược tài chính ngắn hạn, kế hoạch tài chính trung hạn và chiến lược tài chính dài hạn.
– plan tài chính ngắn hạn (1 năm đến 3 năm).
– plan tài chính trung hạn (3 năm đến 5 năm).
– chiến lược tài chính dài hạn (5-10 năm đến KHTC trọn đời).
Hoặc KHTC cũng đủ nội lực chia theo chủ thể lập chiến lược tài chính bao gồm: kế hoạch tài chính một mình và chiến lược tài chính công ty. Tùy theo nhu cầu về plan mà mỗi loại sẽ có các bước khai triển riêng.
Xem thêm: Hướng dẫn các bước phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp 2020
Các thành phần cấu thành nên một plan tài chính
kế hoạch tài chính liệu có phải phương thức quản lý chi tiêu?
a/ mục đích tài chính
chiến lược tài chính dựa trên mục tiêu tài chính của một một mình hoặc một hộ gia đình gồm có việc chi tiêu tài chính cho giáo dục cho con cái, đầu tư căn hộ, khởi nghiệp, nghỉ hưu đúng thời hạn hoặc để lại tài sản. mục đích tài chính cần phải được định lượng và đặt làm cột mốc cần thiết để theo dõi chi tiết.
b/ đánh giá loại tiền
chiến lược về thu nhập và chi tiêu sẽ quyết định số tiền có thể dành ra để trả nợ, send bớt đi và đầu tư mỗi tháng.
c/ plan hưu trí
chiến lược tài chính (đặc biệt là chiến lược tài chính dài hạn) cần bao gồm cả plan hưu trí độc lập với các ưu tiên tài chính không giống. plan cần một chiến lược cụ thể để tích lũy vốn hưu trí cần kíp và phân bổ trọn đời theo kế hoạch.
d/ quản lý nguy cơ toàn diện
Bạn cần phải dựng lại tất cả nguy cơ và dùng phương án bảo hiểm để bảo vệ tài sản của mình và gia đình. plan cai quản rủi ro gồm có việc nghiên cứu đầy đủ về bảo hiểm nhân thọ và khuyết tật, bảo hiểm trách nhiệm cá nhân, bảo hiểm tài sản và thương vong…
cai quản rủi ro là một trong các thành phần cần kíp trong kế hoạch tài chính
e/ kế hoạch đầu tư lâu dài
bao gồm chiến lược phân bố tài sản của mình dựa trên các mục tiêu đầu tư cụ thể và các rủi ro có thể xảy đến. plan đầu tư này cần mang ra các hướng dẫn về lựa chọn mua – bán và thiết lập ra các tiêu chuẩn để đánh giá hiệu suất của việc đầu tư.
f/ chiến lược giảm thuế
dựng lại các phương thức để tiết kiệm tối đa thuế thu nhập một mình trong phạm vi cho phép. kế hoạch này bao gồm việc dựng lại các phương tiện đầu tư được khuyến mại thuế, giúp giảm thuế doanh thu đầu tư phải chịu.
Để có một plan tài chính hoàn hảo cần có những sự đầu tư nhất định từ việc khám phá cho đến khi khởi đầu xây dựng một chiến lược tài chính căn bản. Tùy theo các loại hình plan tài chính mà chúng ta có những bước lập kế hoạch tài chính riêng.
Xem thêm: Tổng hợp các bước lập kế hoạch làm việc mới nhất 2020
Nguồn: https://smartrain.vn/
